¿Qué son los GTOs y cómo afectan al mercado inmobiliario?

Son una herramienta utilizada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) con el objetivo de identificar a las personas naturales detrás de las empresas utilizadas en compras de bienes raíces residenciales en áreas geográficas específicas.

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Los GTOs se emiten por un período limitado de tiempo y cubren ciertos condados dentro de las principales áreas metropolitanas de EE.UU., como Boston, Chicago, Los Ángeles, Miami, Nueva York, San Francisco y Seattle, entre otras. El umbral de compra varía según el área, pero generalmente es de $300,000, con la excepción de la ciudad y el condado de Baltimore, donde el umbral es de $50,000.

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¿Cuando debo reportarlo?

Los reportes de GTOs se tienen que hacer dentro de los 30 días siguientes a la fecha de cierre de la transacción. Se deben enviar a FinCEN mediante el formulario 8300, que se puede llenar y presentar electrónicamente a través del sistema BSA E-Filing. 

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Debe incluir la siguiente información:

• Los datos de identificación de la persona jurídica que compra la propiedad, incluyendo el nombre, la dirección, el número de identificación fiscal y el tipo de entidad.
• Los datos de identificación de los beneficiarios finales de la persona jurídica que compra la propiedad, incluyendo el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección y el número de identificación personal (como el número de seguro social o el pasaporte).
• Los datos de identificación de la persona que representa a la persona jurídica que compra la propiedad, incluyendo el nombre, la dirección, el número de teléfono y el correo electrónico.
• Los datos de identificación de la persona que recibe el pago por la venta de la propiedad, incluyendo el nombre, la dirección y el número de identificación fiscal.
• Los datos de identificación de la compañía de seguros de título de propiedad que participa en la transacción, incluyendo el nombre, la dirección, el número de teléfono y el correo electrónico.
• Los datos de la transacción, incluyendo el monto, la fecha, el tipo y el número de instrumentos monetarios utilizados para el pago, así como la descripción y la ubicación de la propiedad.

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¿Qué pasa si no lo reporto?

El incumplimiento puede acarrear sanciones civiles y penales, tanto para las compañías de seguros de título de propiedad como para las personas que participan en las transacciones sujetas a los GTOs.

Las sanciones civiles pueden ser de hasta $1,000,000 y las penales de hasta 5 años de prisión.

Para evitar estas sanciones, es importante que las personas y empresas que realizan compras de bienes raíces se informen y cumplan con todas sus obligaciones. De esta forma, se contribuye a proteger el mercado inmobiliario de la corrupción y el crimen, y se promueve una economía más justa y transparente.