¿Conoces el "Dirty Dozen"? Descubre las estafas fiscales más comunes en 2023 y cómo proteger tus finanzas.
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Cada año, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de EE.UU. publica una lista de las estafas fiscales más comunes, conocida como "Dirty Dozen". Estas estafas pueden ser engaños clásicos o sofisticados esquemas diseñados para convencer a las personas de que hay formas de evitar sus obligaciones fiscales. En el 2023, la lista incluye:
- Créditos de retención de empleados (ERC): Las estafas fiscales relacionadas con la solicitud de ERC aparecieron en la lista después de lo que el IRS llama "intentos flagrantes de los promotores de engañar a personas no elegibles para reclamar el crédito". El IRS destacó específicamente las tácticas utilizadas por los promotores que lanzan anuncios en la radio e internet para anunciar reembolsos de ERC. Incluso si no eres elegible para dicho crédito.
- Esquemas de phishing y smishing: Los ciberdelincuentes se hacen pasar por agentes del IRS y tratan de robar información a través de correos electrónicos o mensajes de texto fraudulentos.
- Estafa de cuentas en línea: Un tercero te ofrece ayuda para configurar una cuenta en línea del IRS, pero en realidad lo que quieren es robar tu información.
- Promoción de crédito fiscal de combustible: Ciertos usos comerciales de los combustibles como gasolina o diesel están exentos de impuestos, pero el crédito no está disponible para la mayoría de los contribuyentes.
- Fundaciones falsas: Los estafadores crean organizaciones de caridad falsas, sobretodo vinculadas a desastres naturales, para aprovechar la generosidad de las personas, así que verifica muy bien la organización a la que quieres donar antes de hacer una donación.
- Preparadores de impuestos sospechosos: Elige a tu preparador de impuestos sabiamente, ya que eres responsable de la información en tu declaración de impuestos.
- Consejos de impuestos en redes sociales: Hay mucha información inexacta en las redes, que podría meterte en problemas si preparas tu declaración sin informarte debidamente o asesorarte con un experto.
- Correos electrónicos de spear-phishing: Muchos estafadores buscan obtener información de las personas a través de los registros de clientes de los preparadores de impuestos. En este caso es importante que este tome medidas de ciberseguridad y este muy atento a correos o comunicaciones que puedan tener links sospechosos.
- Las "fábricas" de ofertas de compromiso: Seguramente has escuchado publicidad en este sentido: "Si debes $10,000 o más al IRS, llama para una consulta de impuestos gratuita. Podemos detener los gravámenes fiscales, embargos y retenciones salariales del IRS". Lo que estas empresas no te dicen es que su estrategia implica una "oferta en compromiso" o OIC. El IRS dice que es una opción para aquellos que no pueden pagar la totalidad de la deuda tributaria o dicho pago les genera importante dificultades financieras. Pero conseguir que se apruebe un OIC es extremadamente difícil, y muchas personas no lo saben.
- Esquemas que apuntan a los contribuyentes de altos ingresos: Los promotores buscan alterar las leyes o normas tributarias para hacerse con beneficios que disminuyan el impuesto a pagar. En algunos casos ofrecen a los contribuyentes aprovechar las contribuciones a los fideicomisos o trusts para no reportar ingresos o ganancias de capital resultantes de la venta de propiedades, en violación de las normas.
- Estrategias falsas de evasión de impuestos: Los promotores ofrecen estrategias tributarias fraudulentas que intentan mostrar a los contribuyentes cómo engañar al sistema tributario.
- Cuentas offshore y activos digitales: Esconder dinero en el extranjero o mantener activos digitales offshore, puede llamar la atención del IRS. Sobretodo si no lo declaras correctamente.
En conclusión, como contribuyente debes estar atento a las estafas fiscales comunes y ser especialmente cauteloso durante la temporada de presentación de impuestos. Si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea.
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